Podlieha CIP finančnej inštitúcie schváleniu správnou radou?
Podlieha CIP finančnej inštitúcie schváleniu správnou radou?

Video: Podlieha CIP finančnej inštitúcie schváleniu správnou radou?

Video: Podlieha CIP finančnej inštitúcie schváleniu správnou radou?
Video: KOPANIE DO GÚĽ BOL ŠKANDÁL, KOPANIE DO P..E JE V POHODE 2024, Marec
Anonim

Teraz, finančné inštitúcie musia vyvinúť program identifikácie zákazníkov ( CIP ) podľa ich veľkosti a typu podnikania, aby boli v súlade s federálnymi zákonmi. Program je predmet do schválenie podľa doska riaditeľov daného finančné inštitúcie.

Ak to vezmeme do úvahy, aké informácie sú potrebné pre CIP?

Banka si musí ponechať minimálne identifikačné údaje informácie (meno, adresa, dátum narodenia jednotlivca, DIČ a akékoľvek iné požadované informácie podľa CIP ) získaná pri otvorení účtu na obdobie piatich rokov po zrušení účtu.

Okrem toho sú verejne obchodované spoločnosti oslobodené od CIP? Otázka: Môže autorizovaný jednotlivec významného, verejne - obchodované zásoby spoločnosti niekedy byť oslobodené od CIP požiadavky pri otváraní vkladového účtu v banke? Odpoveď: Ak sa účet otvára na meno jednotlivca, odpoveď je nie.

Tiež by ste mali vedieť, aké sú hlavné prvky CIP?

Vyhovujúci CIP má tri hlavné komponenty náležitej starostlivosti: plánovanie a implementácia , dohľad a zodpovednosť a nezávislý audit. Každý z nich môže byť viac alebo menej komplexný v závislosti od obchodných línií, veľkosti, štruktúry a rizikového profilu finančnej inštitúcie.

Vzťahuje sa CIP na podniky?

Stručne povedané, odpoveď je nie. Zákazník finančnej inštitúcie je v skutočnosti podnikania . Tam, CIP sa musí vykonať na podnikania (t.j. zákazník) a nie na každom signatárovi. Zákazník robí nezahŕňa osobu, ktorá robí neprijíma bankové služby, ako napríklad osoba, ktorej pôžička aplikácie je odmietnutý.

Odporúča: